개인IRP계좌 개설 방법 / 유안타증권

안녕하세요 퇴직연금 전문가 장성훈FC입니다.

퇴직연금 및 노후준비에 관한 문의는 jsh5250@gmail.com 으로 주시기 바랍니다.

<개인IRP개설 시 유의사항>

1. 필요서류 

자영업자(택1)	카드 및 보험설계사(택1)	일반근로자 / 공무원(택1)
①사업자등록증  ②사업소득원천징수영수증  ③소득금액증명원  ④고용보험 및 산재보험 가입확인서	①재직 및 위촉증명서  ②사업소득원천징수영수증  ③소득금액증명원  ④고용보험 및 산재보험 가입확인서	①근로 및 재직증명서  ②근로소득원천징수영수증  ③건강보험 자격득실확인서

2. 퇴직연금 한도

 1) 연금 저축과 합산하여 1,800만원 까지 가입가능(세액공제는 700만원까지 적용)

 2) 기존 가입한 연금저축 한도가 1,800만원으로 잡혀있을 경우, 가입한 보험사or증권사에 전화해서 한도 축소 후 진행가능

3. 진행절차

 온라인 가입 → 서류 팩스 발송 → 지점 콜센터에서 전화 확인 후 서류 접수 → 가입 완료 문자 → 투자상품 비율등록 → 가입자부담금 납입 

4. 홈페이지 or 모바일 어플로는 세액공제용 IRP만 개설 가능(퇴직연금 이전 IRP는 방문가입만 가능)

<개설방법>

1. 인터넷 계좌 개설 

2. 개인 IRP 계좌 개설

3. 필요 서류 확인

4. 약관확인

5. 투자권유대행인 등록(코드 : 80003452)

6. 코드 입력(80003452) 및 확인

7. IRP 신규계약체결 클릭

8. 신규, 세액공제 체크. 가입 할 연간 계약 금액입력 (0원으로 표시 될 경우 유의사항 2번 확인) 

9. ID 와 비밀번호 입력

10. 퇴직연금 모집인 등록

11. 필요서류 지점 팩스 발송