장성훈FC

안녕하세요 퇴직연금 전문가 장성훈FC입니다.퇴직연금 및 노후준비에 관한 문의는 jsh5250@gmail.com 으로 주시기 바랍니다. 유안타 증권 개인IRP계좌 개설 방법 바로가기 온라인 가입 → 서류 팩스 발송 → 지점 콜센터에서 전화 확인 후 서류 접수 → 가입 완료 문자 → 투자상품 비율등록 → 가입자부담금 납입 개인 IRP 가입 완료 문자를 받으면 상품 비율 설정 및 가입자 부담금 납입이 가능합니다. 1. 개인 IRP 관리 클릭 2. 개인 IRP 투자상품 비율등록 클릭 3. IRP 투자상품 선택 4. 원하는 상품 유형 선택 (예시로 에셋플러스 차이나 펀드 가입 진행) 5. 원하는 상품 검색 및 선택 6. 원하는 상품 선택 완료 후 투자비율 입력(투자한도 고려) 1. 개인 IRP 계좌로 원하는 금액..

안녕하세요 퇴직연금 전문가 장성훈FC입니다.퇴직연금 및 노후준비에 관한 문의는 jsh5250@gmail.com 으로 주시기 바랍니다. 1. 필요서류 자영업자(택1) 카드 및 보험설계사(택1) 일반근로자 / 공무원(택1) ①사업자등록증 ②사업소득원천징수영수증 ③소득금액증명원 ④고용보험 및 산재보험 가입확인서 ①재직 및 위촉증명서 ②사업소득원천징수영수증 ③소득금액증명원 ④고용보험 및 산재보험 가입확인서 ①근로 및 재직증명서 ②근로소득원천징수영수증 ③건강보험 자격득실확인서 2. 퇴직연금 한도 1) 연금 저축과 합산하여 1,800만원 까지 가입가능(세액공제는 700만원까지 적용) 2) 기존 가입한 연금저축 한도가 1,800만원으로 잡혀있을 경우, 가입한 보험사or증권사에 전화해서 한도 축소 후 진행가능 3. 진..

안녕하세요 퇴직연금 전문가 장성훈FC입니다. 퇴직연금 및 노후준비에 관한 문의는 jsh5250@gmail.com 으로 주시기 바랍니다. 70%까지만 위험 자산 투자가 가능한 퇴직연금. 성향상 안전하게 투자하고 싶은 분도 있지만 반대로 더욱 공격적인 투자로 수익률을 높이고 싶다면 30%를 안전자산에 두기에 아까운 생각이 들 수 있습니다. '채권 혼합형 펀드 '를 활용하면 위험자산 비율을 높일 수 있습니다. 혼합형펀드 중 채권혼합형(주식편입비율 40% 미만) 펀드를 선택하면 안전자산로 인정되어 100% 투자가 가능합니다. 위험자산 70% : 국내, 해외 주식형 펀드 or ETF 안전자산 30% : 국내, 해외 혼합형펀드 or ETF 동양퇴직연금중소형고배당40증권자투자신탁1호(채권혼합)종류C 신영퇴직연금가치4..

안녕하세요 퇴직연금 전문가 장성훈FC입니다. 퇴직연금 및 노후준비에 관한 문의는 jsh5250@gmail.com 으로 주시기 바랍니다. 유안타 증권 퇴직연금 원리금 보장형 상품 안내입니다. 퇴직연금은 장기간 유지할 상품이라 적극적인 투자를 권하고 싶지만 본인의 성향에 따라 안전자산을 선호하는 분도 있습니다. 또한 30%는 의무적으로 안전자산에 투자하도록 되어 있기도 합니다. 유안타증권의 원리금 보장형 상품은 유안타증권에서 제공하는 상품과 타사 제공상품 두가지로 나뉩니다. 모든 상품이 1년으로 기간이 같고, 수익률은 대구은행 상품이 1.73%로 가장 높습니다. 또한 DC,IRP형 가입자는 타사제공 상품으로 했을 시 5,000만원까지 예금자 보호도 됩니다. 수익률이 높고 안정적인 상품을 선택하면 됩니다. 2..

안녕하세요 퇴직연금 전문가 장성훈FC입니다. 퇴직연금 및 노후준비에 관한 문의는 jsh5250@gmail.com 으로 주시기 바랍니다. 퇴직연금 DC,IRP 가입자는 위험자산에 70%까지 가능합니다. 아직 주식에 대한 투자는 불가능 하지만 위험자산으로 분류되는 펀드, 파생결합증권(ELS)등을 활용하면 수익률을 높힐 수 있습니다. 30%는 의무적으로 원리금 보장형 상품 또는 채권형 펀드에 둬야 합니다. 또 한가지 주의할 점은 적립금 및 편입비율 변경 시 납입금액 기준이 아니라 그때 시점의 평가 자산 기준입니다. 1,000만이 납입되어 있는 IRP계좌에 700만원을 주식형 펀드에 납입해서 10% 수익이 발생해 주식형 펀드 자산이 770만원, 총 자산이 1,070만원이 된 경우 1,070만원의 70%인 749..